国内FXと海外FXの違いを徹底解説！選び方ガイドあり

FX取引を始める際、国内FXと海外FXのどちらを選ぶべきか迷う方も多いでしょう。

両者には取引環境、規制、税金、通貨ペア、入出金方法など、様々な違いがあります。これらの特徴を理解し、自分のトレーディングスタイルやスキルレベルに合わせて選択することが重要です。

本記事では、国内FXと海外FXの主な違いを詳しく解説し、トレーダーのタイプ別におすすめの選び方を紹介します。

1. 取引環境の違い

国内FXと海外FXでは、取引環境に大きな違いがあります。

主な違いは以下の通りです。

レバレッジ

国内FXでは金融庁の規制により、個人投資家のレバレッジは最大25倍に制限されています。

一方、海外FXではレバレッジの制限が緩く、数百倍から数千倍、さらには無制限のレバレッジを提供する業者も存在します。

高レバレッジ取引は大きな利益の可能性と同時に、大きなリスクも伴います。FXは短時間での急激に乱高下することも珍しくありません。

レバレッジがないと、気づいたら資産が大きく目減りしていたといったこともあるでしょう。

FX初心者であれば、まずは国内FXで感覚をつかんでから海外FXに挑戦するのが得策です。

スプレッド

スプレッドはFX取引における重要なコスト要素であり、国内FXと海外FXではその特徴が異なります。

また、海外FXでは口座タイプによってスプレッドが異なり、ECN口座などではより狭いスプレッドが提供されることもありますが、手数料が発生する場合もあるため、注意が必要です。 

スプレッドとはFX取引の際の買値と売値の差のことであり、いわゆる手数料です。市場価格＋銭（またはpips）で表します。スプレッドが小さいほどコストが抑えて運用ができます。

取引時間

FX取引を始める際、国内と海外の取引時間の違いを知っておくこともFX取引を行う上で重要です。

海外FXの方が取引時間が長いため、より柔軟な取引が可能ですが、国内FXでも主要な市場時間をカバーしており、熟練のトレーダー以外ならばそこまで気にならない取引時間といえます。

2. 規制と安全性

FX取引において、規制と安全性はFX取引において非常に重要な要素です。国内FXと海外FXでは、この点で大きな違いがあります。

ここでは、国内FXと海外FXそれぞれの規制状況と安全性について詳しく見ていきます。

両者を比較することで、安心してFX取引できる環境を選択できるでしょう。

国内FXの規制

国内FXは金融庁の厳格な規制下にあり、投資家保護の観点から様々なルールが設けられています。

これらの規制により、国内FXは比較的安全に取引できる環境が整っています。

海外FXの規制状況

海外FXの規制状況は国や地域によって大きく異なります。

多くの海外FX業者は、金融庁などの日本の規制当局に登録していないため、日本の厳格な規制を受けていません。

そのため、高レバレッジ取引や様々な通貨ペアの取引が可能です。

ただし、信頼できる監督機関（イギリスのFCA、キプロスのCySECなど）に登録している業者も多く、一定の規制下で運営されています。

これらの業者は、顧客資金の分別管理やリスク開示などの基本的な投資家保護措置を講じています。

しかし、規制の厳しさは国内FXほどではないため、投資家自身がリスク管理に十分注意を払う必要があります。

3. 税金と確定申告

FX取引で得た利益は課税対象となり、確定申告が必要です。しかし、国内FXと海外FXでは税金の取り扱いや確定申告の方法に違いがあります。

それぞれの特徴を見ていきましょう。

国内FXの税金処理

国内FXの利益は「雑所得」として扱われ、申告分離課税の対象となります。

税率：一律20.315%（所得税15%＋住民税5%＋復興特別所得税0.315%）

確定申告が必要となる条件は、年収や取引状況によって異なります。

これはあくまで一例であり、個々の状況によって異なります。

海外FXの税金処理

海外FXで得た利益も基本的に「雑所得」として扱われますが、国内FXと違い総合課税の対象となります。

申告分離課税ではないため、他の所得と合算して課税されます。

税率は5〜45%の累進課税制度が適用され、所得が多いほど税率が上がります。

節税対策としては、経費の適切な計上や、他の雑所得との損益通算が有効です。ただし、国内FXとの損益通算はできません。

また、損失の繰越控除制度がないため、利益が出た年の税負担が大きくなる傾向があります。

海外FXの税金は国内FXより複雑で税率も高くなる可能性があるため、確定申告の際には専門家への相談が必要になる場合があります。

4. 取引可能な通貨ペア

国内FXと海外FXでは、取引可能な通貨ペアの数と種類に違いがあります。ぺア数の違いは取引の幅や戦略に影響を与えるため、トレーダーにとって重要な選択基準の一つとなります。

それぞれの特徴を見ていきましょう。

国内FXで取引できる通貨ペア

一般的に、国内FX業者では約20〜30種類の通貨ペアが取引可能です。

これらは取引量が多く流動性が高いため、多くの投資家に人気があります。

一部の業者では、南アフリカランド/円やトルコリラ/円などの高金利通貨ペアも提供しています。

取り扱い通貨ペア数は業者によって異なり、最も多い業者では50種類以上の通貨ペアを提供しているケースもあります。

ただし、マイナー通貨ペアはスプレッドが広くなる傾向があるため、取引の際は注意しましょう。

海外FXで取引できる通貨ペア

海外FXでは、国内FXと比較して多様な通貨ペアが取引可能です。

海外FX業者では50種類以上、中には80種類以上の通貨ペアを扱う業者も存在します。

さらに、AUD/CAD（豪ドル/カナダドル）などのマイナー通貨ペア、USD/MXN（ドル/メキシコペソ）のようなエキゾチック通貨ペアまで幅広く取り扱っています。

この多様性により、トレーダーはより多くの取引機会を得られる一方で、マイナー通貨やエキゾチック通貨ペアは流動性が低く、スプレッドが広がる傾向があるため、取引には注意が必要です。

業者選びの際は、単に通貨ペア数の多さだけでなく、スプレッドやレバレッジなどの取引条件も考慮して選択しましょう。

5. 入出金の方法と手数料

国内FXと海外FXでは、入出金の方法や手数料に違いがあります。

それぞれの特徴を理解することで、自分に合った取引環境を選択できます。

入出金方法	国内FX	海外FX
銀行振込	○	○ （国際送金）
クレジットカード	○	○
電子決済サービス	△	○
即時入金	○	△
当日出金	○	△
手数料	基本的に無料	基本的に有料

国内FXの入出金

国内FXでは、主に銀行振込やクレジットカードを利用した入出金が一般的です。

多くの業者が手数料無料の即時入金サービスを提供しており、平日の日中であれば数分で入金が反映されます。

出金に関しては、平日の指定時間内（例：9:30～14:30）であれば即時出金が可能な業者も多く、手数料も無料のケースがほとんどです。

ただし、業者によっては出金手数料がかかる場合もあるため、FX取引業者を決める際にはそのあたりも注意して選ぶとよいでしょう。

海外FXの入出金

海外FXの入出金方法は、国際銀行送金、クレジットカード、電子決済サービスなど多様です。

入金は即時反映されることが多いですが、出金には数日かかる場合があります。

また、海外送金手数料がかかることが多く、これは業者負担の場合もありますが、顧客負担の場合もあります。

一部の業者では、仮想通貨での入出金も可能です。

どちらを選ぶべき？トレーダーのタイプ別おすすめFX

FX取引において、トレーダーのスキルレベルや取引スタイル、リスク許容度によって最適な選択肢は異なります。

初心者から上級者まで、それぞれのニーズに合わせた国内FXと海外FXの選び方について、以下でタイプ別におすすめを紹介します。

自身の状況を考慮しながら、最適な取引環境を選択することが重要です。

1. 初心者：国内FX

初心者には、安全性が高く日本語サポートが充実している国内FXをおすすめします。

金融庁の厳格な規制下にあり、レバレッジが25倍以下に制限されているため、リスクを抑えた取引が可能です。

また、確定申告も比較的容易で、確定申告の手間を省きたいなら国内FXが望ましいでしょう。

海外FXに比べて通貨ペアは少ない傾向にありますが、基本的な人気ペアは多くのFX業者が取り扱っています。

2. 中級者：国内FXと海外FXの使い分け

ある程度の経験を積んだ中級者の方は、国内FXと海外FXを併用するのがおすすめです。

国内FXで基本的な取引を行いながら、海外FXで高レバレッジ取引や多様な通貨ペアの取引を試してみるのも良いでしょう。

両方の特徴を理解し、自分に合った取引スタイルを見つけることができます。

ただし、税金処理や資金管理には煩雑になる傾向にあります。

3. 上級者：海外FX

リスク管理に長けた上級者の方は、海外FXを積極的に活用するのがおすすめです。

高レバレッジ取引や多様な通貨ペアを駆使して、より高度な取引戦略を展開できます。また、MT4/MT5などの高機能な取引ツールや自動売買(EA)の活用も可能です。

ただし、為替リスクや法規制の違いに注意が必要です。

また、税金処理が複雑になる可能性があるため、専門家への相談も検討しましょう。

国内FXと海外FX：自分に合った選択のポイント

国内FXと海外FXの選択は、以下の点を考慮して決めましょう。

これらの要素を総合的に判断し、自分に合ったFX取引を選択することが重要です。

初心者の方は国内FXから始め、徐々に海外FXにも挑戦していくのが賢明な選択と言えるでしょう。

国内FXと海外FXを検討する際によくある質問

最後に、国内FXか海外FXかを検討する際によくある質問をまとめました。

これらの情報を参考に、自分に合ったFX取引の選択肢を見つけていきましょう。

国内FXと海外FXの損益は合算できますか？

国内FXと海外FXの損益は、両者の税制が異なるため合算できません。

このため、確定申告の際は国内FXと海外FXの損益を別々に計算する必要があります。

どちらもやっている場合は税金が二重にかかる？

国内FXと海外FXの両方を行っている場合でも、税金が二重にかかることはありません。

ただし、それぞれの取引は別々に計算し、適切な税金を納める必要があります。

海外FXの利益は他の所得と合算されるため、結果的に税率が高くなる可能性があります。

海外FXの利点は？

海外FXには以下のような利点があります。

ただし、高レバレッジによるリスクの増大や、海外送金に伴う手数料、言語サポートの問題など、デメリットもあるため、十分な理解とリスク管理が必要です。

海外FXは申告しなくてもバレない？

海外FXの利益も確定申告する必要があります。申告しなくてもバレないと考えるのは危険です。

以下の理由から、申告漏れは発覚する可能性が高いです。

申告漏れが発覚した場合、追徴課税や加算税、延滞税などのペナルティが課される可能性があります。

不明な点がある場合は、税理士などの専門家に相談することをおすすめします。